非銀金融行業(yè)周報(bào)：期貨公司分類(lèi)評(píng)價(jià)制度迎調(diào)整；金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法修訂發(fā)布

熱點(diǎn) 2025年09月14日 22:00 13 admin

　　本周（ 2025.9.7-2025.9.13）A 股日均交易額23,264 億元，環(huán)比減少10.6%，同比增加349.1%。2025 年第三季度至今日均成交額20,489 億元,較2024 年第三季度日均交易額增加203.7%。2025 年至今日均成交額15,971 億元,較2024 年日均交易額增加83.8%。投行：本周發(fā)行新股3 家，募集資金30.2 億元；本周上市新股2 家，募集資金7.8 億元。2025 年至今， A 股IPO 上市70 家，募集金額672.1 億元。2024 年，A 股IPO 上市100 家，募集金額673.5 億元。兩融：截至2025 年9 月11 日，兩市兩融余額23,404.08 億元，環(huán)比增加2.67%，較2024 年日均水平增加49.35%。兩市融券余額167.47 億元，占兩融比例為0.72%。　　本周（ 2025.9.7-2025.9.13）非銀金融申萬(wàn)指數(shù)上漲0.28%，跑輸滬深300 指數(shù)1.10 個(gè)百分點(diǎn)，位列所有一級(jí)行業(yè)第24 名。細(xì)分板塊來(lái)看，證券板塊上漲0.65%、保險(xiǎn)板塊下跌0.70%、多元金融上漲0.89%、互聯(lián)網(wǎng)金融上漲1.78%、金融科技上漲1.77%。長(zhǎng)江證券（+ 5.96%）、國(guó)海證券（+5.56%）、太平洋（+4.46%）、國(guó)盛金控（+4.20%）、中銀證券（ +3.95%）漲幅靠前；國(guó)聯(lián)民生（-2.53%）、新力金融（-2.44%）、*ST 熊貓（-2.24%）、中國(guó)人壽（-2.02%）、中國(guó)人保（ -1.91%）跌幅靠前。　　券商：期貨公司分類(lèi)評(píng)價(jià)制度迎調(diào)整　　9 月12 日，證監(jiān)會(huì)修訂《期貨公司分類(lèi)監(jiān)管規(guī)定》，發(fā)布《期貨公司分類(lèi)評(píng)價(jià)規(guī)定》，以完善期貨行業(yè)分類(lèi)監(jiān)管體系，更好分配監(jiān)管資源。主要修訂內(nèi)容包括：一是完善扣分機(jī)制；二是優(yōu)化加分體系；三是刪除部分指標(biāo)；四是調(diào)整專(zhuān)項(xiàng)評(píng)價(jià)；五是調(diào)整特殊激勵(lì)。期貨公司分類(lèi)評(píng)價(jià)制度是期貨公司監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度。近年來(lái)，隨著市場(chǎng)形勢(shì)和行業(yè)發(fā)展發(fā)生變化，分類(lèi)評(píng)價(jià)制度的一些不足逐漸顯現(xiàn)。本次修訂的總體思路包括：堅(jiān)持目標(biāo)導(dǎo)向，通過(guò)完善分類(lèi)評(píng)價(jià)制度，更好反映期貨公司合規(guī)風(fēng)控能力，提高對(duì)期貨公司監(jiān)管效能，引導(dǎo)期貨公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)；堅(jiān)持協(xié)調(diào)統(tǒng)一，統(tǒng)一扣分指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和扣分邏輯，統(tǒng)一市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等指標(biāo)的加分邏輯；簡(jiǎn)化指標(biāo)流程，刪除和簡(jiǎn)化部分指標(biāo)，優(yōu)化評(píng)價(jià)流程，壓降專(zhuān)項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)，減輕行業(yè)負(fù)擔(dān)?！　”ｋU(xiǎn)：金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法修訂發(fā)布　　9 月12 日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評(píng)價(jià)辦法》），主要修訂內(nèi)容如下：一是調(diào)整評(píng)價(jià)范圍，將金融租賃公司、養(yǎng)老保險(xiǎn)公司等納入評(píng)價(jià)范圍；二是優(yōu)化評(píng)價(jià)要素，將評(píng)價(jià)要素調(diào)整為“體制機(jī)制”“適當(dāng)性管理”“營(yíng)銷(xiāo)行為管理”“糾紛化解”“金融教育”“消費(fèi)者服務(wù)”“個(gè)人信息保護(hù)” 7 項(xiàng)要素，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)消保重點(diǎn)領(lǐng)域治理；三是完善評(píng)價(jià)程序，將評(píng)價(jià)實(shí)施環(huán)節(jié)進(jìn)一步細(xì)分為信息收集、初評(píng)、復(fù)評(píng)、審核等，并明確各環(huán)節(jié)工作要求，強(qiáng)調(diào)復(fù)評(píng)、審核工作應(yīng)當(dāng)通過(guò)集體研究形式開(kāi)展，體現(xiàn)評(píng)價(jià)工作的嚴(yán)謹(jǐn)性和嚴(yán)肅性；四是強(qiáng)化上下協(xié)同，將評(píng)價(jià)實(shí)施環(huán)節(jié)進(jìn)一步細(xì)分為信息收集、初評(píng)、復(fù)評(píng)、審核等，并明確各環(huán)節(jié)工作要求，強(qiáng)調(diào)復(fù)評(píng)、審核工作應(yīng)當(dāng)通過(guò)集體研究形式開(kāi)展，體現(xiàn)評(píng)價(jià)工作的嚴(yán)謹(jǐn)性和嚴(yán)肅性；五是深化結(jié)果運(yùn)用，明確金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)消保監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果，依法實(shí)施差異化監(jiān)管措施，對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果較好的金融機(jī)構(gòu)增加正向激勵(lì)，對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果較差的金融機(jī)構(gòu)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施。《評(píng)價(jià)辦法》的修訂發(fā)布實(shí)施，推動(dòng)了金融機(jī)構(gòu)將消費(fèi)者保護(hù)要求嵌入全業(yè)務(wù)流程，并結(jié)合信息化手段提升監(jiān)管精度，最終增強(qiáng)金融服務(wù)的便捷性和消費(fèi)者滿(mǎn)意度，為構(gòu)建"大消保"格局奠定制度基礎(chǔ)?！　★L(fēng)險(xiǎn)提示　　政策效果不及預(yù)期；宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)；資本市場(chǎng)劇烈波動(dòng)；自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。【免責(zé)聲明】本文僅代表第三方觀(guān)點(diǎn)，不代表和訊網(wǎng)立場(chǎng)。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)請(qǐng)自擔(dān)。

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