告負收尾！泰康優勢精選三年持有期混合月底“解封” 近三年跌幅達33.02%

熱點 2024年08月21日 12:20 57 admin

　　近日，某券商研究所整理了近期機構關注的十大問題。其中，多只3年持有期產品將集中到期備受市場關注。在部分投資人看來，公募基金在2021年的高峰時期發行了一批三年期產品，且在今年8至12月即將進入開放日常贖回狀態。根據Wind數據顯示，截止今年8月20日，下半年共有17只基金將解封（A/C類只統計A類）。

　　數據來源：Wind

　　按月份來看，8月共有4只基金解封，9月、10月、11月均為3只，12月數量最多，共有5只。

　　從業績表現看，“集體虧損”成為上述17只基金運作三年共同交出的成績單。其中，廣發行業嚴選三年持有A跌幅最狠，成立以來跌幅達56.49%，已然“腰斬”；東方紅啟興三年持有A成立以來跌幅達50.63%；嘉實策略視野三年持有期、東方紅睿和三年定開A、東方紅智選三年持有A成立以來業績均跌超40%。

　　其中，泰康優勢精選三年持有期混合成立于2021年8月31日，基金經理為薛小波。從業績表現來看，截止今年8月20日，泰康優勢精選三年持有期混合階段漲幅皆以告負收尾。具體來看，泰康優勢精選三年持有期混合成立以來累計回報率為-33.02%。近兩年業績回報為-21.39%，近一年業績回報為-11.47%。

告負收尾！泰康優勢精選三年持有期混合月底“解封” 近三年跌幅達33.02%

　　泰康優勢精選三年持有期混合階段漲幅數據來源：天天基金

　　截止2024二季度末，泰康優勢精選三年持有期混合前十大重倉股為北方華創、邁瑞醫療、寶豐能源、安集科技、華魯恒升、山金國際、立訊精密、騰訊控股、滬電股份、廣鋼氣體。

告負收尾！泰康優勢精選三年持有期混合月底“解封” 近三年跌幅達33.02%

　　　泰康優勢精選三年持有期混合前十大重倉股數據來源：天天基金

　　基金經理在二季報中表示，今年二季度國內宏觀經濟整體平穩，從宏觀數據來看供給端強于需求端，制造業的投資增速高于社會消費品總額增速。股票市場呈現震蕩分化走勢。本基金二季度整體持倉變化不大，主要還是圍繞著有成長空間且有競爭優勢的公司進行配置，結合股票基本面和估值情況，在市場震蕩的過程中減持了汽車、軍工、有色和醫藥的配置，增加了電子、化工和港股的配置。

　　業內人士表示，三年持有期產品的主要特征在于投資者可以在任意時點申購基金，但申購后須持有三年才能贖回。這類產品的出現主要是因為基金公司希望通過持有期這一措施鎖定投資者的投資年限，引導投資者長期投資，讓投資者體驗長期投資的價值，從而獲得較好的長期收益。另一方面，三年期限制既有利于幫助投資者避免“追漲殺跌”、在關鍵時點贖回的風險，又有利于基金經理中長期投資策略的有效執行，從而提高基金持有體驗，而三年持有期則暗含了對A股波動周期的預判。

　　對于投資者來說，所持的三年持有基金如果虧損，開放后是去是留也成為擺在眼前的難題。而對于基金經理而言，在面對市場環境變化的挑戰時，基金經理也應當承認和反省自身的不足，提升投資能力，而不是一味地歸咎于市場環境因素。

標簽：泰康